Появилось новшество, из-за которого, возможно, банки будут реже спрашивать, откуда их клиенты взяли деньги

5 мая 2025 в 1746450780
Нина Аттеза / «Зеркало»

Нацбанк ввел изменения, которые касаются операций с криптовалютой. Так, регулятор поднял по ним потолок по суммам - если не превысить его, то не потребуется подтверждать происхождение денег. На это обратили внимание бухгалтер и блогер Света Малинина, а также сервис по обмену криптовалют Whitebird.

Изменения закреплены в постановлении Нацбанка № 87. Из него следует, что регулятор обновил правила, по которым банки определяют подозрительные финансовые операции. Теперь покупка или продажа токенов (цифровых знаков) на сумму менее 1000 базовых величин (сейчас это 42 тысячи рублей) не будет автоматически считаться подозрительной и не потребует от клиента дополнительных документов о происхождении средств. Это касается именно покупки или продажи населением криптовалюты при помощи резидентов Парка высоких технологий.

- Если у вас за календарный месяц на карточку поступило меньше чем 42 000 беларусских рублей, у вас никто не будет спрашивать источник происхождения ваших средств, - объяснила Света Малинина.

Ранее с декабря 2020 года норма была сильно уменьшена и составляла 100 базовых величин (сейчас это 4200 рублей). Это создавало трудности для некоторых клиентов банков.

- Инвестиции в криптовалюту, как в другие финансовые инструменты, подразумевают относительно крупные вложения. Считаем, что такая инициатива Национального банка существенно улучшит положение наших клиентов, а также снизит нагрузку на нас и наших партнеров, которые в соответствии с законом выполняли требования Нацбанка. Безусловно, она стала возможной благодаря конструктивному диалогу власти, бизнеса и потребителей и инновационному криптомиру, - отметил директор Whitebird Максим Шабанов.

Есть нюанс

В то же время в документе Нацбанка есть достаточно обтекаемая формулировка: потолок по сумме установили «в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин». Это может указывать на то, что даже если сумма не выше, а именно такая, банк все же может попросить отчитаться.